plățile în numerar

Primirea de numerar de la clienți.

În conformitate cu numărul 14 Regulamentul orice organizație, întreprindere, instituție pe o bază contractuală să păstreze banii lor de rezervă în conturile relevante cu bănci. Această cerință se aplică atât fără numerar, iar numerarul primit în întreprinderi în numerar, organizații, instituții (altele decât valoarea limitei de numerar, acestea au dreptul de a păstra în tezaurul lor). Persoanele juridice pot plăti în numerar numai pe contul lor de decontare (curent). Acest lucru înseamnă că banca este obligată să și ar trebui să fie gata să ia toți banii pe care clientul ar trebui sau vrea să aducă în contul bancar. Aceasta se referă, în special, că, pentru a încasa serviciul pentru clienți, precum și pentru operațiunile cu numerar și alte obiecte de valoare în clădirile ocupate bancare ar trebui să creeze o unitate de numerar este echipat în mod corespunzător.

clienții de numerar - persoane juridice (sau subdiviziuni separate ale acestora) sa predea la bănci, fie direct, fie prin intermediari, într-un rol care poate acționa sau întreprindere de comunicații poștale, sau o colectare de servicii înșiși bănci (dacă există), sau servicii speciale de colectare.

Colectarea de numerar clienților venituri (în special organizațiile de comerț) și alte valori pot fi o auto-activitate atractivă a băncii. Băncile interesate în această afacere trebuie să decidă pentru ei înșiși ce fel de opțiune de organizare pe baza propriilor merite, mai degrabă: dacă pentru a crea o parte a băncii sau unitatea de colector a colectorului stabili o companie specializată ca filiala sa BCN.

Banca, în acord cu șefii de clienți - persoane juridice stabilite pentru fiecare dintre ele ordinea și momentul depunerii de numerar în funcție de necesitatea de a accelera cifra de afaceri de bani și primirea la timp a lor în numerar. Acești termeni ar trebui să fie, de regulă, nu mai mult de o zi de la data primirii banilor în numerar clienților.

Banca Casier poate accepta de la un numerar de client și ca taxă de comision pentru unele dintre serviciile lor (de exemplu, pentru eliberarea unui carnet de cecuri, pentru case de marcat individuale tranzacțiile în numerar).

Banca nu are dreptul de a lua bani de la întreprinderi în numerar care urmează să fie creditate în conturile unor terțe părți.

De la clienti - persoane fizice în numerar este acceptată de slip-plată în formă de depozit, precum și returnarea creditelor primite anterior (în cazul în care persoana nu a profita de acest transfer non-numerar de fonduri), vânzarea de valori mobiliare, în conformitate cu notificările și chitanțe - la plata impozitelor, de asigurare și alte taxe, plata utilităților.

Plata poate fi, de asemenea, luate de la orice persoană care nu are, în contul bancar care doresc transfer de bani fără numerar în favoarea unei persoane juridice în aceeași sau o altă bancă. Aceste transferuri au dreptul de a face birouri suplimentare și bănci (sucursale bancare).

De asemenea, fără a deschide autorizat românul conturi bancare pentru persoane fizice - rezidente se poate traduce izRumyniyarubli sau valută străină în bănci într-o cantitate care nu depășește echivalentul a 5.000 $ pentru o zi de tranzacționare ..

Persoanele juridice, în acord cu băncile care le servesc vin să cheltuiască bani în numerar veniturile lor în scopurile prevăzute de legile federale și alte acte juridice, inclusiv reglementările Băncii Centrale.

Eliberarea de numerar.

Persoanele juridice pot primi bani în bănci, în care se deschid contul lor, în scopurile stabilite în legile federale și alte acte juridice, inclusiv acte normative ale Băncii Centrale.

Regulamentul numărul 14 prevede că persoanele menționate rublele de numerar emise pentru cecuri de numerar la momentul convenit:

• statul de plată (inclusiv plățile să concedieze muncitori și luând o vacanță, precum și în alte cazuri prevăzute de legile și alte acte juridice - indiferent de condițiile de plată stabilite
salarii); în cazul în care banca oferă clientului cu banii lor, inclusiv pentru plata salariilor, suma corespunzătoare ar trebui să fie mai întâi creditate fără numerar în contul de decontare (curent) al clientului;

Clienții - persoane fizice ruble în numerar sau pot fi emise la casieriile băncilor: în retragere parțială sau totală a contribuțiilor și / sau contribuțiile acumulate în sumele de interes lor; atunci când cumpără titluri de valoare lor; atunci când acordarea de împrumuturi (alternative - fără numerar, se transferă suma corespunzătoare în contul unei persoane fizice în bancă); atunci când se face și schimbul de swap de tranzacții în numerar; în alte cazuri prevăzute de lege sau de alte reglementări.

Plata se eliberează, de regulă, din cauza încasărilor de numerar curente la bănci. În cazul în care un astfel de venit este insuficient pentru a satisface nevoile clienților, băncile ar trebui să consolideze birourile operaționale în modul stabilit, și anume, cumpăra numerar în CRC Bank of România:

Pentru a asigura eliberarea în timp util a băncilor comerciale de numerar din conturile persoanelor juridice și fizice TU Bank din România sau în numele CRC, în conformitate cu reglementările numărului Băncii Centrale 199 este stabilită pentru fiecare bancă și sucursalele sale, soldurile minime admisibile în numerar în casieriile de la sfârșitul zilei și monitorizarea acestora conformitatea.