Crearea unei instituții de credit

Etapele de creare a instituțiilor de credit:

1. Etapa preliminară se intenționează să se alinieze cu TsBRumyniyanazvaniya viitoare organizație de credit. Înainte de semnarea Memorandumului fondatorilor de asociere ale instituției de credit este trimis la TsBRumyniyazapros pentru aprobarea preliminară din totalul estimat al funcționarului și denumirea prescurtată a instituției de credit.

2. Pregătirea și semnarea documentelor de constituire. În această etapă, semnarea actului constitutiv și a statutului.

O instituție de credit trebuie să dispună de documentele de constituire, prevăzute de legea civilă a unei persoane juridice a unei forme de organizare juridică și relevantă.

Pentru societățile pe acțiuni - charter ϶ᴛᴏ, pentru societățile cu răspundere limitată și societățile cu mai multă responsabilitate - actul constitutiv și de asociere.

O instituție de credit este obligată să se înregistreze Sun ?? modificările e la articolele sale constitutive.

3. Înregistrarea de stat. Nu mai târziu de 1 lună după semnarea memorandumului fondatorilor asociației este trimis la oficiul teritorial al TsBRumyniyapo destinate amplasamentul instituției de credit următoarele documente:

1) cerere, cu o cerere de înregistrare de stat a organizației de credit și să emită o licență pentru a efectua operațiuni bancare;

2) actul constitutiv și actul constitutiv;

3) planul de afaceri aprobat de adunarea fondatorilor ?? s (participanți) a instituției de credit, raportul reuniunii fondatorilor ?? s (participanți), care conține o decizie privind aprobarea Cartei instituției de credit, precum și în calitate de candidați pentru numirea în funcția de șef al organizației de credit și contabilul-șef al creditului organizație;

4) documente care confirmă plata taxei și taxa de licență;

5) o copie a înregistrării de stat a fondatorilor ?? it, rapoarte de audit;

6) documente care confirmă sursele de fonduri;

7) profilurile candidaților pe postul de șef al unei instituții de credit, contabilul-șef, contabilul-șef adjunct, precum și pozițiile sucursalelor aceleași persoane ale instituțiilor de credit.

În conformitate cu Federal Law''O bănci și deyatelnosti''ustavny bancare capitalul organizațiilor de credit format din contribuțiile membrilor săi și determină valoarea minimă a proprietății, garantând interesele creditorilor săi.

Banca din România stabilește standardul capitalului minim autorizat al organizațiilor de credit nou înregistrate, limita mărimea contribuțiilor nemonetare la capitalul social al unei instituții de credit, precum și lista de active în natură, a contribuit la plata pentru capitalul social. Raportul dintre dimensiunea minimă a capitalului social al organizațiilor de credit poate fi stabilită în funcție de tipul instituției de credit.

Banca Română nu are dreptul de a cere de la instituțiile de credit înregistrate anterior schimba capitalul lor charter, cu excepția cazurilor stabilite de legile federale.

Ele nu sunt folosite pentru a forma capitalul social al organizațiilor de credit pentru a atrage fonduri. Pentru a evalua fondurile plătite în capitalul social al unei instituții de credit, Banca România are dreptul de a stabili procedura și criteriile de evaluare a poziției financiare a fondatorilor săi s ??.

Mijloace de bugetul federal și fondurile extrabugetare de stat, liber de numerar și alte bunuri aflate sub jurisdicția autorităților federale, nu sunt utilizate pentru a forma capitalul social al unei instituții de credit, cu excepția cazurilor prevăzute de legile federale.

Fonduri bugetele subiecților RF, bugetele locale, fondurile disponibile și alte bunuri aflate sub jurisdicția autorităților statului subektovRumyniyai autorităților locale, acestea sunt utilizate pentru a forma capitalul social al unei instituții de credit, pe baza unei autorități locale soluții legislative acționează subektaRumyniyaili în modul prevăzut de legile federale .

Achiziția și primirea de încredere, ca urmare a uneia sau mai multor tranzacții de către o persoană juridică sau fizică, sau un grup de entități sau persoane, conectate printr-un acord, sau un grup de persoane juridice care sunt filiale sau dependente unele de altele, mai mult de 5% din acțiunile creditului organizaţiile necesită notificarea Băncii România, mai mult de 20% - acordul prealabil al Băncii România.

Fondatorii băncii nu au dreptul de a se retrage de la bancă în primii 3 ani de la data înregistrării sale.